ABBL

Entrée en relation avec une banque

Existe-t-il une procédure à respecter ?

Par entrée en relation, on n'entend pas uniquement l'ouverture d'un compte à un client, mais également le simple fait de traiter une opération pour un client de passage ou encore d'ouvrir un mandat à une tierce personne.

Dans le cadre d'une entrée en relation, le banquier qui reçoit un client doit procéder à un entretien préalable afin de déterminer certains points, tels que :

• l'identité du client

Nom,  prénom, nationalité, lieu et date de naissance, état civil, domicile, profession

• l'origine des fonds

Quelle est l'activité génératrice de ces fonds ?

Quel est le parcours intégral de ces fonds ?

Qui en est le bénéficiaire effectif ou encore ayant droit économique (ADE) ?

• nature de la transaction

À qui est destiné cet argent ?

Quel en est le montant, quelle en est la fréquence ?

Le circuit emprunté par ces fonds constitue-t-il un lien logique avec l'activité génératrice ?

• niveau de risque présenté par le client

Jugement faisant appel au professionnalisme et au bon sens de l'employé qui va évaluer le dossier ainsi qu'à l'objectivité des contrôles informatiques.